바이낸스(Binance) 대출 상품

마지막 업데이트: 2022년 5월 15일 | 0개 댓글
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그림2. 10월 1주 은행 정기예금 [12개월, 저축은행 제외, 단리] 수익률(출처 : 금감원 – 금융상품한눈에)

대출하기 바이낸스 코인 (BNB)

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우크라 거래소 창립자 “바이낸스, 러시아 정부와 협력”주장

암호화폐 2022년 03월 21일 11:12

우크라 거래소 창립자 “바이낸스, 러시아 정부와 협력”주장

우크라 거래소 창립자 “바이낸스, 러시아 정부와 협력”주장

글로벌 암호화폐 거래소 바이낸스(Binance)가 우크라이나를 침공하고 있는 러시아 정부와 협력하고 있다는 주장이 나왔다.

2022년 3월 19일(현지시간) 코인데스크에 따르면 우크라이나의 암호화폐 거래소 쿠나(KUNA)의 창립자인 마이클 초바니안(Michael Chobanian)은 “(바이낸스는) 러시아에 대한 국제 사회의 제재에도 불구하고 러시아와 협력해 왔다”라고 주장했다.

코인데스크 TV와 인터뷰를 진행한 초바니안은 창펑 자오(Changpeng Zhao) 바이낸스 최고경영자(CEO)에 대해 러시아에 대한 바이낸스의 입장을 결정해야 한다고 주장하며 “문제는 바이낸스가 전쟁을 준비하는 러시아에 협력하고, 여전히 러시아에 협력하고 있다는 것”이라고 강조했다.

바이낸스의 제시카 정(Jessica Jung) 대변인은 초바니안의 발언에 대해 부정적으로 대응했다. 제시카 정은 “거짓된 비난에 대해서는 언급하지 않겠다”라며 “우리의 초점은 사람들을 돕는 것”이라고 설명했다. 그는 이어 “바이낸스는 우크라이나에 1000만 달러(약 121억 원) 가량의 기부를 했고 우크라이나 긴급 구호 기금을 위한 클라우드 펀딩을 출범했다”라고 덧붙였다.

코인데스크는 초바니안의 주장과 관련해 “초바니안은 바이낸스가 러시아 정부에 협력하고 있다는 사실을 입증할 만한 증거를 제시하지는 못했다”라면서도 “러시아는 바이낸스에게 오랫동안 중요한 시장이었다”라고 언급했다.

창펑 자오 바이낸스 CEO는 지난 2019년 “러시아는 우리의 핵심 시장이며, 러시아에서 우리의 비즈니스 파트너를 찾고 있다”라고 밝히기도 했다. 특히 최근 러시아인에 대한 암호화폐 거래 차단 요구가 빗발쳤을 당시 창펑 자오는 “러시아에 대한 금융제재는 암호화폐 관련 문제가 아니며 러시아인 모두를 차단하는 것은 비윤리적 행위”라고 밝힌 바 있다.

우크라이나의 블록체인 협회 회장이기도 한 초바니안은 미국 상원의회에서 열린 ‘불법 금융에서 디지털 자산의 역할’에 대한 청문회에 참석하기도 했다. 초바니안은 해당 청문회에서도 바이낸스에 대한 비난의 목소리를 높였다.

그는 “바이낸스가 러시아 정부에 대해 충분히 공격적인 입장을 취하지 않고 있다”라며 “우리는 러시아가 금융제재를 회피하기 위한 수단으로 암호화폐를 사용할 가능성을 염두에 두고 러시아 루블화(RUB) 거래를 모두 중단했지만 바이낸스를 중심으로 모든 암호화폐 거래소들이 우리를 따르지는 않았다”라고 설명했다.

초바니안은 이어 “현재 러시아가 외부를 통할 수 있는 유일한 방법은 암호화폐일 것이며 이를 통해 집이나 자동차를 사기는 어렵겠지만 생존하는 데는 바이낸스(Binance) 대출 상품 도움이 될 것”이라고 밝혔다. 게다가 초바니안은 바이낸스가 약속했던 1000만 달러의 기부도 아직 이뤄지지 않았다고 주장했다.

보이저 디지털 논란: 바이낸스의 CZ가 말하는 내용은 다음과 같습니다.

By 바 린더 싱 5초 뒤로 5초 전에 업데이트됨 전보에서 우리를 따르십시오 트위터에 따라 베스트 인

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뉴스 레터

일일 암호

암호화 대출 제공업체 Voyager Digital의 개인 파산 선언으로 Alameda Research가 금융 기관, 투자자 및 소비자로 노출되었습니다. 보이저 개인 파산에서 Alameda의 377억 XNUMX만 달러 대출에 대한 발견은 바이낸스 CEO "CZ"로 구성된 암호화 인플루언서의 따뜻한 토론으로 나타났습니다.

이제 Alameda Research는 Voyager 대출에 대한 지불을 수락하고 담보물을 되찾았습니다. 그것은 CZ가 FTX의 CEO Sam Bankman-Fried와 Alameda를 의심스러운 거래에 대해 비난한 후에 발생합니다.

보이저, 보이저 대출 지불에 동의

다수의 암호화폐 전문가들이 보이저의 377억 8만 달러 자금을 지불하지 않고 지역 사회에 명확하지 않은 FTX CEO SBF와 Alameda Research를 비난한 후. Alameda Research는 XNUMX월 XNUMX일 트윗에서 보이저에 빚진 대출을 확실히 지불할 것이라고 소개했습니다.

"Voyager 대출을 반환하고 Voyager에게 이익이 될 때마다 보안을 되찾게 되어 기쁩니다."

바이낸스 바이낸스(Binance) 대출 상품 CEO "CZ"는 SBF가 시작한 FTX와 Alameda Research가 이러한 거래를 했다고 비난했습니다. 그는 Three Arrows Capital이 Voyager에 몇 백만 달러의 빚을 지고 있지만 파산을 선언했다고 언급했습니다. 그러나 Alameda는 Voyager를 구입한 후 Voyager로부터 377억 XNUMX만 달러의 대출을 받았지만 실제로 보이저의 개인 파산을 막기 위한 구제금융이나 대출금을 지불하지 않았습니다.

트렌드 스토리

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“그래서 3AC는 Voyager에게 몇 100m 빚을 지고 있지만 실패했습니다. FTX/Alameda는 3AC에 100억 달러를 제안했지만 실제로 기다리지 않았습니다. Alameda는 Voyager를 인수하고 Voyager로부터 377억 XNUMX만 달러의 대출을 받은 후. . 좋아 . Voyager는 실패했습니다. FTX는 정말 "구출"하거나 현금을 반환하지 않았습니까? 준수하기 어렵습니까?”

Sam Bankman-Fried는 Wall Street Journal과의 바이낸스(Binance) 대출 상품 회의에서 Alameda에 대한 대출이 암호화폐 대출 제공업체인 Voyager의 정규 차입 회사에 속했다고 밝혔습니다. 게다가 대출은 Alameda가 Voyager에 사용한 75만 달러의 신용 한도와 연결되지 않았습니다.

흥미롭게도 Alameda의 자본과 75만 달러의 신용 한도는 Voyager의 구조 조정 전략에 따라 확실히 제거될 것입니다.

무담보 대출로 인한 보이저 실패

Voyager는 자금 유형으로 다양한 다른 암호화 비즈니스를 인수했습니다. 게다가, Three Arrows와 Alameda, Genesis Global Trading, Wintermute Trading, Galaxy Digital 및 Jump Trading Group의 계열사인 Tai Mo Shan Ltd.도 보이저 디지털에 추가로 총 100억 달러의 빚을 지고 있습니다.

한편, 보이저의 CEO인 스티븐 에를리히(Stephen Ehrlich)는 재산을 보호하고 고객의 자금을 반환하기 위한 통화 구조 조정 전략을 폭로했습니다. 또한 셀시어스는 메이커 대출을 중단하고 500억 달러를 FTX 거래소로 옮겼습니다.

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  • 작가 소개
  • 유의 사항(면책 조항)

Varinder는 기술 작가이자 편집자, 기술 애호가이자 분석적 사상가입니다. Disruptive Technologies에 매료되어 블록체인, 암호화폐, 인공 지능 및 사물 인터넷에 대한 전문 지식을 공유했습니다. 그는 블록체인 및 암호화폐 시장과 관련되어 있습니다. 상당한 기간이며 현재 모든 최신 업데이트와 암호화 시장의 성장을 다루고 있습니다. 암호화 이야기 전체보기 Just In: Reddit, NFT 기반 아바타 마켓플레이스 출시 세르비아 왕자는 이들 국가가 곧 비트코인을 채택할 것이라고 예측했습니다. Binance CEO는 업계에서 가장 큰 준비금을 보유하고 있다고 주장합니다. 링크드인 바 린더 싱 291 기사 Varinder는 기술 작가이자 편집자, 기술 애호가이자 분석적 사상가입니다. Disruptive Technologies에 매료되어 블록체인, 암호화폐, 인공 지능 및 사물 인터넷에 대한 전문 지식을 공유했습니다. 그는 블록체인 및 암호화폐 시장과 관련되어 있습니다. 상당한 기간이며 현재 모든 최신 업데이트와 암호화 시장의 성장을 다루고 있습니다. 이전 프로젝트 보기

Solana Total Supply ''오도하는': 주장으로 인해 암호화 산업이 곤경에 처할 수 있음

이 문서에는 지침이 포함되어 있습니다. 다음 "Pump". 매일 커뮤니티에서 텔레 그램 채널 Crypto Pump Signals for Binance 바이낸스를 위한 신호 다가오는 "에 대한 10개의 무료 신호 발행Pump" 및 성공적인 보고서 "Pumps” VIP 커뮤니티 주최자가 성공적으로 완료했습니다.

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John Lesley는 암호 화폐 시장의 기술적 분석 및 예측을 전문으로하는 숙련 된 거래자입니다. 그는 통화, 지수, 상품 등 다양한 시장과 자산에 대해 10 년 이상의 경험을 쌓았습니다. John은 주요 포럼에서 수백만의 견해를 가진 인기 주제의 저자이며 고객과 고객 모두를위한 전문 트레이더이자 분석가로 일하고 있습니다. 그 자신.

가상자산 금융상품, 사용해도 되나요?

2020년 9월 발간된 케임브리지 대체금융센터 보고서에 따르면 전 세계 1억 명 이상 사람이 비트코인 등 가상자산을 보유 중이다. 이는 2018년 3,500만 명 대비 세 배나 뛴 통계다. 그러나 현재 세계 인구가 76억 명인 것을 고려하면 전 세계 2% 이하 사람만 투자하는 작은 시장이란 의미다.

그림1. 세계 가상자산 보유자 동향 (출처 : 케임브리지 대체금융센터)

이런 가상자산에 대한 대중 인식과 흐름을 감안해, 급등락이 심한 고위험 가상자산보다 저금리 시대에 안정적(?)으로 다가갈 수 있는 스테이블 코인 예치 및 담보 상품을 소개해 본다.

우선 가상자산 금융상품은 크게 1) 중앙 거래소가 제공하는 시파이(CeFi: Centralized Finance) 상품과 2) 직접 네트워크를 사용해 참여할 수 있는 디파이(DeFi: Decentralized Finance) 상품으로 구분된다.

시파이 상품은 ▲가상자산 예치 ▲스테이블 코인 예치 ▲가상자산 대행 스테이킹이 있으며, 디파이 상품은 ▲가상자산 담보 대출 ▲스테이블 코인 담보 대출 ▲가상자산 직접 스테이킹이 있다.

단, 디파이 상품은 기본 원리를 숙지하지 않은 상태에서 접근하면 리스크가 크다. 디파이 상품은 ▲지갑 사용 방법 ▲세부 스마트 컨트랙트 구성 ▲네트워크 수수료에 대한 이해 ▲담보 자산의 위험구조 ▲유동성 제공에 대한 수익 구조 등을 이해하지 않은 상태에서 사용하기에 매우 위험한 상품이기 때문이다.

시파이 스테이블 코인 예치 상품이란…

시파이 스테이블 코인 예치 상품의 가장 큰 특징은 이자율이 매우 높다는 것이다. 2020년 10월 4일 기준 금융감독원 금융상품통합비교공시사이트 ‘금융상품 한눈에’에서 제공되는 자료를 보면, 세전이자율 기준 1위는 케이뱅크 ‘코드K 정기예금’으로 1.3% 이자율을 제공한다. 2위는 수협은행 ‘헤이(Hey)정기예금’으로 1.2% 이자율이다.

국내 금융회사가 제공하는 이자율 상위 상품은 모두 단리 이자 계산방식이 적용된다.

그림2. 10월 1주 은행 정기예금 [12개월, 저축은행 제외, 단리] 수익률(출처 : 금감원 – 금융상품한눈에)

이런 국내 정기예금과 달리 해외 가상자산 거래소와 금융 서비스 회사에서 제공하는 시파이 스테이블 코인 예치 상품을 사용하면 6%~16% 사이 이자를 받게 된다. 해당 상품은 일반적으로 예치 기간도 최소 하루에서 12개월까지 다양하게 구성되며, 일반적으로 모두 복리이자 계산 방식이 적용된다.

그림3. USDT 이자 상품 리스트 (출처 : 코인마켓캡)

시파이 스테이블 코인 예치 상품 종류

코인마켓캡(CoinMarketCap)에서 제공하는 스테이블 코인 USDT(Tether, 테더) 금융상품을 보면 크게 두 가지 의문점이 든다.

1) 현재와 같은 초저금리 시대에 국내에서는 1980년대에서나 볼 수 있던 10%대 정기예금 상품이 어떻게 존재할 수 있는지, 2) 기관별로 제공하는 상품 이자율 차이 등 의구심이다.

이 두 가지 의문점에 대한 답은 아주 간단하다. 그만큼 위험이 있기 때문에 높은 이자를 지급받는 것이다.

시파이에서 제공하는 가상자산 금융상품은(특히 이번 예시로 나온 스테이블 코인 예치 상품) 정확히 따지면 대출 중개 서비스다. 사용자 입장에서 행위 자체는 일반 은행에서 제공하는 정기예금과 비슷하지만, 실제로는 오직 대출로만 쓰이게 되는 예금이다.

시파이에서 제공하는 대출 중개 서비스는 크게 2분류로 나뉜다.

첫 번째 방식은 넥소(Nexo)와 같은 시파이 금융 서비스 회사에서 제공하는 가상자산 담보 대출 서비스다. 이는 비트코인과 같은 가상자산을 보유하는 개인이 본인의 자산을 담보로 현금을 대출받는 방식이다.

대출자는 대출에 대한 이자를 일일 계산해 갚아야 하지만, 대출 전체에 대한 임의상환 제약은 없다. 여기서 대출로 인해서 생기는 이자는 넥소에 가상자산을 예치해 정기예금 상품을 신청한 모두에게 연 10% 기준으로 매일 일복리로 지급된다.

그렇다면 해당 서비스에 대한 실 수요자는 누구일까? 해당 상품의 대출자 수요를 정리하면 다음과 같다.

  1. 현금이 필요하지만, 보유 자산 판매로 시장의 상승을 놓치고 싶지 않은 개인 또는 기관
  2. 가상자산 판매 수익으로 세금이 부과돼 대출 방식으로 현금을 구하는 개인 또는 기관
  3. 가상자산을 담보로 현금을 확보해 더 많은 가상자산을 구매하고자 하는 개인 또는 기관

그림4. 가상자산 대출 구조(출처 : BTCLOANS)

두 번째 시파이 대출 서비스는 좀 더 직관적이고 간단하다.

바이낸스(Binance)와 같은 대형 시파이 거래소에서 거래 수수료에 수익을 극대화하고 더 많은 금융 서비스를 사용자에게 제공하기 위해, 마진거래와 같은 금융 서비스를 제공하기 시작했다. 마진거래에 참여하기 위해 투자자가 지불하는 비용은 거래소가 일부 가져가고 수익 대부분은 거래소에서 지원하는 정기예금 예치자에게 돌아간다.

그리고 시파이 기관별로 제공하는 상품 이자율 차이는 해당 기관이 고객의 정기예금을 얼마나 많은 고객에게 얼마나 다양한 서비스로 제공하는지에 따라 다르다.

기본적으로 가상자산 담보 대출 서비스의 기준은 넥소다. 넥소와 동일한 서비스 모델을 가졌는데 스테이블 코인 예치 이자율을 연 10%보다 더 높게 홍보하고 있을 경우 일시적인 행사상품일 확률이 높다. 단, 이자가 너무 높을 경우 기관 자체가 폰지 사기인지 아닌지 조사할 필요가 있다.

거래소가 지원하는 ‘마진거래에 활용되는 정기예금 상품’의 기준은 바이낸스다. 타 거래소에서 바이낸스와 동일한 서비스를 제공하면서 스테이블 코인 예치 이자율이 7%보다 더 높다면 일시적인 행사상품이거나 마진거래 외 목적으로 사용될 확률이 높다. 이때도 해당 기관의 비즈니스 모델을 정확히 파악할 필요가 있다.

반면, 바이낸스 또는 넥소 외 기관에서 더 높은 이자율이 아닌 낮은 이자율을 제공하고 있을 경우 플랫폼의 사용자 부족, 고정비용의 비효율적 운영, 수익 분배의 차이 등을 이유로 꼽을 수 있다.

참고로 시파이에서 제공하는 가상자산 예치상품은 스테이블 코인 예치상품과 동일한 구조로 운영된다. 다만 시파이에서 서비스 가능한 상품 종류의 제한과 가상자산 자체 변동성의 이유로 이자율이 상대적으로 작다.

바이낸스와 같은 경우 2020년 10월 4일 비트코인(BTC)에 대한 정기예금(예치 기간 자율)의 연 이자율은 0.8%이다. 비트코인으로 더 높은 이자율을 받고자 할 경우 넥소의 비트코인 담보 대출 상품 이자율이 5%, 타 디파이 상품을 통해서도 더 높은 이자를 받을 수 있다.

그림5. 바이낸스 정기예금 이자율 (출처 : 바이낸스)

그림6. 넥소 담보 대출 상품 이자율 (출처 : 넥소)

시파이 스테이블 코인 예치 상품 위험은 알고 가자

1) 거래소 리스크

시파이 상품은 이름에서 알 수 있듯 중앙 기관에서 운영하는 금융 상품이다. 이자가 높은 대부분 시파이 상품은 국내가 아닌 해외에서 운영하는 거래소에 있다. 즉, 예금자 보호라는 것이 존재하지 않는다. 시파이 상품을 운영하는 가상자산 금융 회사가 파산하거나 잠적할 경우 자산을 회수할 수 있는 방법이 없다는 점을 명심하자.

2) 발행사 리스크

스테이블 코인 중 거래량이 가장 많은 상품은 USDT로, 해당 자산 기준으로 스테이블 코인 자산에 대한 위험을 설명하고자 한다. USDT는 Tether International Limited과 Tether Limited이라는 기업이 운영한다. 거래소와 같은 가상자산 금융 회사가 테더(Tether) 기업에 달러를 예치해 USDT가 발행된다. USDT 스테이블 코인은 미국에서 보증하는 법정화폐가 아니라 테더라는 기업이 미 달러를 담보로 발행하는 디지털상의 달러 코인이란 의미다.

이에 따라 ▲테더 기업의 파산 ▲위법 행위로 인한 테더 기업의 자금 몰수 ▲테더 기업이 사용하는 주거래 은행의 파산 ▲테더 기업이 사용하는 주거래 은행 서비스 중단 ▲테더 관계자의 회계부정 행위 ▲스테이블 코인에 대한 국제 자금세탁법 개정 등을 포함해 다양한 이유로 스테이블 코인의 가치가 순식간에 ‘0’에 수렴하게 될 수 있다. 이럴 경우 투자자는 그 어떠한 보호도 받지 못한다.

참고로 USDT는 법정화폐 담보형 스테이블 코인(Fiat-Collateralized Stablecoin)이다. 해당 유형 외에도 자산 담보 스테이블 코인 (Asset-Collateralized Stablecoin), 암호화폐 담보 스테이블 코인 (Crypto-Collateralized Stablecoin), 무담보 스테이블 코인 (Non-Collateralized “Algorithmic” Stablecoin) 유형이 존재하며 종류마다 리스크가 다르다.

3) 환리스크

아쉽게도 경쟁력 있는 시파이 예치 상품을 제공하는 회사들은 대부분 해외에 있다. 결국 이런 해외 가상자산 금융 회사들이 원화 기반의 스테이블 코인 상품을 제공하지 않고 있기 때문에 달러-원 환율 변동성에 대한 리스크가 존재한다.

4) 수수료 비용

국내 거래소에서 제공하는 시파이 예치 상품은 제한적이다. 이에 따라 국내 거래소와 해외 거래소를 같이 사용하여 원화로 스테이블 코인을 구매하는 절차를 밟아야 한다. 해외에서 예치 상품 구매 이후 원화로 현금화를 위해서는 다시 국내 거래소로 보내는데, 이때 발생하는 총 수수료 비용이 약 1% 내인 것을 인지해야 한다.

특이하게도 거래소 거래량을 분석 시 가상자산 투자자들은 가상자산의 거래소 리스크와 발행사 리스크를 고려할 경우 대박을 꿈꾸는 코인에 투자를 하지, 스테이블 코인 예치 상품에 대한 관심은 상대적으로 적은 것으로 판단된다. 특히 가상자산 투자자들은 장기적인 스테이블 코인 예치는 기회비용으로 생각하는 경우도 있다.

그렇다면, 스테이블 코인 예치 상품은 누구를 위함인가?

가상자산 금융상품 중 스테이블 코인 예치 상품은 일반 은행에서 제공하는 정기예금보다 상당히 많은 이자를 지급한다. 특히 대부분의 상품이 일복리 이자를 적용하는 특징을 지닌다.

일반 대중도 은행을 이용하듯, 스테이블 코인 예치 상품을 활용해 높은 금리의 재테크 상품을 사용할 수 있다.

스테이블 코인 예치 상품은 가상자산의 하락 시장에서도 가치를 보존하면서 금리를 얻고자 하는 이들에게 최적의 상품이다. 그러나 아직 가상자산을 적극 거래하고 있지 않은 일반인에게 추천하지 않는다. 앞서 언급한 것처럼, 잠재적인 위험과 숨은 비용 등이 있기 때문에 가상자산 시장에 대한 충분한 숙지가 있지 않은 상황에서 고금리 하나만 보고 덤비기엔 리스크 벽이 높다는 점을 간과해선 안 된다.

[종합] 영국도 가상화폐 제동 거나…세계 최대 거래소 바이낸스에 철퇴

▲2019년 몰타에서 열린 블록체인 행사 델타 서밋에 바이낸스 로고가 걸려 있다. 몰타/로이터연합뉴스

27일(현지시간) 블룸버그통신에 따르면 영국 금융감독청(FCA)은 25일 성명을 내고 “바이낸스마켓유한회사(Binance Markets Ltd.)는 FCA의 동의를 받기 전엔 어떤 업무도 하지 말라”바이낸스(Binance) 대출 상품 면서 “바이낸스그룹의 어떠한 법인도 영국에서 규제대상 업무를 수행할 수 있는 당국의 승인이나 등록, 라이센스 등을 확보하지 않고 있다”고 밝혔다. FCA 요청에 따라 바이낸스는 오는 30일까지 웹사이트에 ‘영국 내 거래 바이낸스(Binance) 대출 상품 활동을 할 수 없다’는 내용을 게시해야 한다. 영국 투자자를 위한 광고나 프로모션도 중단해야 한다.

바이낸스는 지난해 5월 바이낸스마켓을 인수한 후 FCA 허가하에 영국 파운드화와 유로화로 가상자산을 거래하는 플랫폼을 출시한다는 계획을 발표했는데, 현재까지 승인을 받거나 사업을 시작하지 않은 상태였다. 영국 내에서 가상화폐 거래는 금융당국의 직접 규제 대상은 아니지만, 파생상품 판매와 같은 기타 관련 사업은 당국의 규제 대상으로 허가가 필요하다. FCA는 바이낸스가 영국 사업을 시작하기도 전에 활동을 금지한 것이다.

바이낸스는 중국계 캐나다인 자오창펑이 2017년 조세 피난처 케이먼 제도에 설립한 가상화폐 거래소다. 가상화폐는 물론 관련 선물과 옵션, 대출 등 다양한 서비스를 제공하고 있다. 더블록크립토에 따르면 지난달에만 바이낸스의 가상화폐 거래액은 1조5000억 달러(약 1696조 원)에 육박했다.

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덩치가 커진 만큼 세계 각국의 경계심도 커지고 있다. 일본금융청은 지난 25일 바이낸스가 자국 내에서 불법적으로 운영되고 있다며 발표했고, 이보다 앞서 독일 금융감독청(BaFin)은 지난 4월 바이낸스가 테슬라 등의 주식과 연계된 토큰을 발행하는 과정에서 유럽연합(EU) 증권법을 위반한 혐의가 있다고 밝혔다. 미국 법무부와 국세청(IRS)은 바이낸스의 자금세탁과 탈세 혐의를 조사하고 있으며 인도 금융범죄 조사 당국도 지난 11일 바이낸스 계열사의 외화거래규정 위반 혐의를 조사하고 있다. 미국 블록체인 포렌식 회사 체인애널리시스는 “바이낸스는 다른 가상화폐 거래소보다 범죄행위에 관련한 자금 이동이 더 많다”고 지적하기도 했다.

각국의 규제 당국 칼날이 바이낸스(Binance) 대출 상품 바이낸스에만 겨눠져 있는 것은 아니다. 가격 변동성을 우려하는 것을 넘어 가상화폐가 마약 거래와 자금세탁 등 범죄행위에 악용될 수 있다는 당국의 우려가 커지면서 이에 대한 구체적 규제 움직임이 나타나고 있다.

영국 FCA는 바이낸스(Binance) 대출 상품 올해 1월부터 가상화폐 관련 업체들에 자금세탁 방지 규정을 준수하라고 명령했다. 블록체인 전문가로 알려진 게리 겐슬러 미국 증권거래위원회(SEC) 위원장은 지난달 26일 하원에 제출한 답변서에서 “가상화폐 시장이 완전히 규제되지 않고 있다”면서 “이를 바로잡고자 의회와 협력하고 싶다”고 강조했다. 터키는 한발 더 나아가 4월 비트코인 등 가상화폐 사용 금지령을 내렸다. 중국 금융 당국은 최근 가상화폐 채굴업체의 90%를 폐쇄하는 데 이어 대형은행과 중국 최대 전자결제 서비스 알리페이 관계자를 불러 가상화폐 관련 계좌제공이나 결제서비스를 제공하지 말라고 지시했다.

다만 비트코인 등 가상화폐 자체를 금지하는 움직임이 대세가 되지는 못할 것이라는 분석도 나온다. 미국 주간지 뉴스위크는 “미국 내에서 바이낸스(Binance) 대출 상품 비트코인의 규제를 강화해야 한다는 목소리가 나오고 있지만, 당국이 완전히 금지하지 못할 것”이라며 “가상화폐를 완전히 금지하면 블록체인 등 관련 기술과 서비스 개발에 있어서 중국을 포함해 다른 국가에 뒤처지게 된다”고 설명했다.


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